Аналитика и комментарии

Об этом стало известно в ходе пресс-завтрака, состоявшегося 27 марта года Ольга Грекова Изменения предполагают унификацию продуктовой линейки, и стандартов клиентского сервиса. В последующие три года банковская группа сконцентрируется на корпоративном бизнесе — планируется синдикация с ВЭБ, экосистема с закупочными площадками; работе с МСБ — путем наращивания клиентской базы, развития бизнеса электронных гарантий, а также развития факторинга. Цель по последним двум пунктам — войти в топ-5 банков, оказывающих такие услуги. В сегменте розничного бизнеса планируется развитие экосистемы для военнослужащих и более активная диджитализация процессов. В итоге группа рассчитывает обслуживать миллион активных клиентов. По направлению ожидается расширение линейки финансовых продуктов, при этом фокус будет направлен на комиссионные продукты. По инвестиционному бизнесу в течение ближайших трех лет ожидается развитие доверительного управления и брокерского обслуживания. Банковская группа ожидает синергетического эффекта от объединения, что позволит построить эффективную сегментно-ориентированную операционную модель, внедрить систему управленческого учета, основанную на показателях эффективности и системы мотивации.

Риск-менеджмент в банках России: быстрое развитие

Эксперт Банка Кредит Днепр об актуальных вопросах банковского риск-менеджмента Эксперт Банка Кредит Днепр об актуальных вопросах банковского риск-менеджмента 19 сентября Национальный банк в последнее время уделяет серьезное внимание вопросу усиления роли риск-менеджмента в банках, что продиктовано как пожеланиями международных финансовых партнеров, так и стремлением регулятора подготовить финучреждения к разным внешним и внутренним вызовам.

Новый подход предполагает постепенную эволюцию риск-менеджмента в одного из основных участников бизнеса, независимого полноправного контролера бизнес-процессов. Эксперт проинформировал об истории становления культуры риск-менеджмента в украинской банковской системе и о поучительном опыте зарубежных коллег, обозначил необходимые условия и ключевые риски построения эффективной системы взаимодействия бизнеса и рисков, поделился первыми успехами банка в создании сильной риск-экспертизы, позволившей кардинально улучшить качество нового кредитного портфеля.

Почему общепринятый кредитный риск-менеджмент совсем не А значит это неплохая возможность развивать и розничный бизнес.

Риск-культура постоянно эволюционирует и привела к созданию сбалансированной риск-культуры. . Экономика Библиографическая ссылка на статью: Риск-культура в банковском учреждении — это бережное отношение к управлению рисками со стороны всех сотрудников организации с целью максимального извлечения прибыли и минимизации потерь. Риск-культура — ценности, убеждения, понимание и знания в сфере управления рисками, разделяемые и применяемые сотрудниками организации на всех уровнях.

Риск-культура эволюционирует и сегодня привела к созданию концепции сбалансированной риск-культуры. Можно выделить следующие этапы развития: Эффективное реагирование на изменение макроокружения: Базель выделяет три ключевых элемента высокой Риск-культуры: В банках в сфере управления рисками часто доминируют либо формальные процедуры, либо неформальные принципы и убеждения.

Наиболее успешные финансовые компании развивают и то и другое, добиваясь следующих характеристик в работе:

Спектр тем, затронутых на дискуссионных площадках конференции, оказался очень широким. Розничное кредитование в году по прежнему остается драйвером развития банковского сектора. Значимость управления рисками для определения тактики и стратегии банков все больше возрастает.

Риск-менеджмент. В статье рисков. Ключевые слова: анализ, риски, розничный банковс- кий бизнес Розничный бизнес коммерческого банка яв -.

Вчера в Банке Москвы был представлен новый глава розницы Станислав Станек, рассказали"Ъ" менеджеры банка. В пресс-службе Банка Москвы подтвердили это назначение. В ХКФ-банке"Ъ" рассказали, что господин Станек работал в нем несколько лет назад, занимал пост зампреда правления и входил в состав совета директоров. С года до лета года розницу Банка Москвы возглавляла вице-президент Ирина Никитенко, потом ее сменил вице-президент Андрей Лапко. В начале лета этого года ему на смену пришел руководивший прежде Дмитрий Брейтенбихер.

За назначением нового руководителя розничного направления кроется намерение банка усилить этот бизнес в контексте того, что конкуренция за корпоративных заемщиков серьезно усилилась и снизилась доходность кредитов компаниям, предполагает аналитик Александр Данилов: У Банка Москвы довольно большая база розничных клиентов в том числе благодаря социальным картам москвича, при этом используется она не особенно эффективно, отмечает управляющий директор банка"Траст" Максим Чернущенко.

Банк Москвы, как и другие госбанки, проводит довольно консервативную политику в розничном кредитовании, в отличие от ХКФ-банка,"Русского стандарта","Ренессанс Кредита", которые работают в высокорискованном, но при этом высокодоходном сегменте. В последнее время государственные банки довольно активно переманивают топ-менеджеров из банков, ведущих агрессивную политику в рознице. На рынке это назначение связывали с намерением Сбербанка выйти в сегмент экспресс-кредитования в точках продаж.

Однако окончательное решение по этому вопросу в Сбербанке пока не принято. Летом Транскредитбанк собрал целую команду розничного блока из четырех топ-менеджеров"Русского стандарта". По данным рэнкинга журнала"Коммерсантъ-деньги" на 1 июля, Банк Москвы занимает 8-е место среди потребительских банков, уступая менее крупным, чем он Райффайзенбанку,"Уралсибу", Росбанку и Русфинанс банку.

СИСТЕМА РИСК-МЕНЕДЖМЕНТА В РОЗНИЧНОМ бизнесе

Введение к работе Актуальность темы исследования Построение в России рыночных механизмов управления экономическими процессами и необходимость интеграции российской экономики в мировой рынок товаров и услуг сформировали в конце х годов потребность в создании в стране современной инфраструктуры, позволяющей удовлетворять растущие нужды экономических агентов в эффективном финансовом посредничестве. Ключевым элементом такой инфраструктуры в любой экономике является банковская система, бурное развитие которой в России осуществлялось на фоне радикального реформирования всей сферы денежного обращения.

При этом обнаружилось существенное несоответствие технологических и управленческих возможностей как Банка России, так и коммерческих банков потребностям экономических субъектов в качественных банковских услугах, которое, несмотря на все произошедшие за последнее десятилетие положительные сдвиги, не ликвидировано до сих пор. Сложившаяся ситуация определяет целый комплекс проблем, сдерживающих не только развитие надежной и эффективной банковской системы, но и в целом процессы экономического роста в стране и развития ее международных отношений.

Среди обозначенных проблем важное место занимает проблема оценки банковских рисков и управления ими, необходимости построения эффективной системы риск-менеджмента. Банковские операции по своей природе подразумевают принятие на себя широкого набора рисков.

Открытие программы - риск менеджмент в банке: цели, задачи, роль Управления рисков розничного бизнеса ПАО Сбербанк. В Сбербанке с .

Решения по управлению рисками могут предусматривать, в частности, избежание риска: Управление рисками должно происходить на том уровне организации, где возникает риск, а также с помощью функций независимой проверки и контроля рисков — на самых высоких уровнях управления и на уровне наблюдательного совета. Банки должны пытаться создать комплексную систему риск-менеджмента, которая бы обеспечила надежный процесс выявления, оценки, контроля и мониторинга всех видов риска на всех уровнях организации, в том числе с учетом взаимного влияния различных категорий рисков, а также способствовала бы решению вопроса конфликта задач между необходимостью получения дохода и минимизацией рисков см.

Организационное и функциональное обеспечение риск-менеджмента в банках. При разработке и внедрении комплексной системы риск-менеджмента банка наблюдательный совет и правление должны обеспечить следующее: Сфера интересов службы внутреннего аудита должна охватывать все виды деятельности и все подразделения банка. Общие подходы к минимизации и оптимизации рисков В соответствии с тем есть ли зависимость между рисками и доходами, риски можно разделить на две группы: Например, кредитный , ликвидности ; риски, не поддающиеся количественной оценке нефинансовые риски.

Например, юридический , репутации. Риски, по которым существует зависимость между рисками и доходами рассматриваются как поддающиеся количественной оценке, управление этими рисками заключается в их оптимизации. Риски, по которым нет зависимости между риском и доходами, количественной оценке не поддаются и управление ими сводится к их минимизации.

Профессия – риск-менеджер

Состою в браке, есть дети Опыт работы Коллекторская компания, один из лидеров рынка, Киев Должность: Планирование, мониторинг, анализ и контроль деятельности подразделений, по сбору просроченной задолженности.

Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Москвы Опыт работы в розничном банке(подразделениях риск-менеджмента, отчетности МСФО).

Пятница, 20 Апреля Система риск-менеджмента Банка ВТБ Армения очень высокотехнологична и уникальна для армянского рынка и является залогом динамичного роста розничного бизнеса, вдвое опережающего среднерыночные показатели. Комментируя особенности системы риск - менеджмента армянской"дочки", он заметил, что ежедневно банк обрабатывает в среднем около одной тысячи кредитных заявок. Задорнов проинформировал также, что в банке в настоящий момент внедрена скоринговая система оценки заемщика: В свою очередь и.

Он проинформировал, что банк в настоящий момент ведет обучение специалистов, проводит семинары по повышению их профессиональных навыков.

Х конференция «КРЕДИТОВАНИЕ И РИСКИ В РОЗНИЧНОМ БАНКЕ. Мальчишки отняли копеечку 3»

Вконтакте Одноклассники Глава Банка ВТБ Северо-Запад Дмитрий Олюнин считает, что нынешние кризисные явления не приведут к масштабному переделу банковского рынка, а меньше всего пострадают банки, уделявшие серьезное внимание качеству кредитного портфеля Напряженность в российской банковской системе, несмотря на значительные денежные вливания властей, на убыль пока не идет. Ряд кредитных организаций объявили о полном или частичном замораживании кредитных программ.

Размер гарантий по вкладам населения увеличен с до тыс. Госдума приняла закон, которым вводится процедура централизованной санации проблемных банков через Агентство по страхованию вкладов. Правда, этот закон коснется лишь около сотни крупнейших кредитных организаций. Остальным придется рассчитывать в основном на себя.

Данный опыт накапливался ни один год. И мы уверены, что он поможет в построении эффективного розничного бизнеса Вашего банка.

Управление рисками на уровне Группы включает идентификацию, оценку и мониторинг рисков, контроль их объема и концентрации, выработку эффективных мер поддержания оптимального баланса между принимаемыми рисками и доходностью проводимых операций, а также раскрытие информации о рисках и процедурах управления рисками и капиталом в Банке ВТБ ПАО и группе ВТБ.

Принципы управления рисками в группе ВТБ: Организационная структура Банка ВТБ ПАО головного банка Группы и каждого его дочернего банка, как правило, предусматривает назначение специального представителя руководящего звена, отвечающего за комплексное управление рисками, и наличие профильных структурных подразделений по управлению рисками. В рамках единых принципов общегрупповой интеграции структура и процедуры управления рисками могут различаться между отдельными участниками Группы в зависимости от особенностей законодательства и регулирования в странах местонахождения компаний Группы банков или небанковских организаций , характера и масштабов деятельности, а также специализации конкретных компаний.

Система управления рисками в Группе выстраивается в соответствии с глобальными бизнес-линиями включая корпоративно-инвестиционный, средний и малый бизнес, а также розничный бизнес и в разрезе видов риска, с учетом специфики рисков, присущих каждой бизнес-линии, и методов управления ими. В рамках стратегии развития группы ВТБ утверждены стратегические инициативы, цели, задачи развития и совершенствования системы управления рисками. В организационной структуре головного банка Группы основным структурным подразделением, ответственным за управление рисками в рамках Группы, является Департамент рисков, подотчетный соответствующему члену Правления глобальному руководителю по рискам Группы.

Департамент рисков обеспечивает функционирование и развитие отвечающих требованиям надзорных органов и лучшей практике систем консолидированного управления корпоративными кредитными, рыночными и операционными рисками, принимаемыми Группой. Также Департамент рисков участвует совместно с профильными подразделениями Финансового департамента в управлении на уровне Группы риском ликвидности и кредитными рисками, принимаемыми на финансовые институты.

Система консолидированного управления рисками в группе ВТБ включает также установление консолидированных лимитов например, лимитов кредитного риска на общих контрагентов группы ВТБ, группы связанных заемщиков, на страны и отрасли экономики , оценку экономического капитала, риск-аппетит, стресс-тестирование и подготовку для представления органам управления консолидированной отчетности по рискам Группы.

Риск менеджмент [Артём Звёздин]